سهام خریداری نکنید. گاوها بخرید. راحت تر است

خلاصه اجرایی: سرمایه گذاران که روی جمع آوری سهام تمرکز می کنند ، تقریباً همیشه بهتر از افرادی هستند که روی ارزش حساب جاری تمرکز می کنند. ثروت شما که در نهایت جمع می کنید احتمالاً با چگونگی درونی این مفهوم بحرانی بازار سهام ارتباط دارد. این بسیار دشوار است و به نظم و انضباط زیادی نیاز دارد ، اما زمان بیزاری را پرداخت می کند.

در یک بازار خرس ، ممکن است احساس کنید که پول خود را از دست می دهید ، اما حقیقت این است ، ارزش حساب فعلی شما به سادگی کاهش یافته است. شما هیچ سهام خود را از دست ندادید. واحدهای دارایی که شما در اختیار دارید ناپدید نشدند. و شما هیچ یک از این دارایی ها را از دست نمی دهید مگر اینکه آن سهام را با ضرر بفروشید.

به یاد داشته باشید ، سرمایه گذاری مبتنی بر گرفتن زمان مناسب نیست - شما سعی نمی کنید ارزش فعلی حساب های خود را به هر هزینه ای به حداکثر برسانید. حتی در دوره های کاهش ، جمع آوری سهام همیشه هدف بلند مدت است-خواه 20،000 سهم ، 1000 گاو ، 18 املاک اجاره ای پرداخت شده یا پنج روش کاملاً عملکردی با همکاران-همه چیز در مورد تجمع دارایی است.

برای رسیدن به اهداف دوربرد خود هنگام بالا رفتن ، پایین و یا در یک طرف ، روی جمع آوری سهام بیشتر متمرکز شوید. به سهام بیشتر شبیه گاوها فکر کنید. این شما را در جهت درست قرار می دهد.

سلب مسئولیت: شما در واقع ممکن است یک نمونه کارها ساختاری ضعیف داشته باشید (به درستی متنوع نیست و در دارایی های متمرکز یا سهام فردی متمرکز شده است که منعکس کننده علم سرمایه گذاری خوب نیستند). توصیه های زیر فرض می کند که نمونه کارها شما در حال حاضر از نظر مناسب و مناسب است (به طور مناسب متنوع ، هزینه های مناسب ، و شرط بندی در هر بخش یا سبک خاص برای سرمایه گذاری نمی کند). اگر در مورد کیفیت نمونه کارها خود مطمئن نیستید ، لطفاً نظر دوم را جستجو کنید. این مقاله برای آرام کردن شما در برگزاری یک نمونه کارها با عملکرد ضعیف در نظر گرفته نشده است. این هدف برای تقویت رفتارهای مثبت برای کسانی که دارای یک نمونه کارها اساساً صدا هستند.

اگر تا به حال صبح از خواب بلند شده اید ، به حساب های خود نگاه کرده و از بازار سهام عصبانی شده اید ، این پیام برای شما مناسب است. من به ریشه های خود بازگشتم تا قیاس ایجاد کنم که فکر می کنم واقعاً می تواند به شما در محافظت از پول نقد سخت خود کمک کند.

فقط برای چند دقیقه ، من می خواهم شما همه چیزهایی را که فکر می کنید در مورد سهام می دانید فراموش کنید. بیایید فقط به سمت غرب با هم سر و صدا کنیم و به مکانی که جان وین آموخته است چگونه ثروت را به شیوه ای قدیمی بسازد-در مزرعه. با گاوهاهولستین ها دقیق باشند. اجرای شما از Springers Mill. و این گاوها قصد دارند زندگی شما را تغییر دهند. اما ، ابتدا-بررسی برخی از حقایق نیمه حقیقت مغز شما در مورد سرمایه گذاری های خود در مقطعی از زندگی به شما گفته است.

آنچه شما فکر می کنید ، حداقل گاهی اوقات

تصور کنید که 250،000 دلار حساب دارید. شما یک روز 5000 دلار سرمایه گذاری می کنید. چند روز بعد انتظار دارید که حساب شما حداقل 255000 دلار ارزش داشته باشد. اما اینطور نیستارزش 240،000 دلار دارد. فکر می کنید "نگه دارید"."من فقط 5000 دلار را به حساب خود قرار داده ام ، و اکنون ، چند روز بعد ، 15000 دلار کاهش یافته است؟این بمکدمن پنج گراند را قرار دادم و پانزده گراند را از دست دادم. این بازی تقلب شده است. "

وقتی حساب ها پایین می روند (و آنها برای همه ما انجام می دهند) ، ما شروع به گفتن چیزهایی می کنیم که درست نیستند. چیزهایی مانند:

• "من یک تن پول پس انداز کردم اما بازار اساساً آن را از بین برد."
• "ارزش پس انداز تمام سال من ناپدید شد."
• "من بهتر از این در امسال سرمایه گذاری نمی کردم."
• "من باید سرمایه گذاری را متوقف کنم تا اوضاع بهتر شود."
• "من فقط می خواهم به صورت نقدی بمانم و این را سوار کنم."

این احساسات اغلب برای افرادی که مانده های بیشتری دارند (بسته به سطح تجربه آنها) قوی تر است. وقتی خسارات به مبلغی که هر سال شخصاً می پردازید نزدیکتر می شود ، تحمل آنها بسیار سخت تر می شود.

به عنوان مثال ، اگر سالانه 100000 دلار برای هزینه های اساسی زندگی هزینه می کنید ، ممکن است از 250،000 دلار به 200،000 دلار کاهش یابد. اما وقتی حساب شما از 1،500،000 دلار به 1200،000 دلار کاهش یابد ، فشار بیشتری احساس خواهید کرد. هر دو ضرر 20 ٪ است ، اما یکی 50،000 دلار ضرر و دیگری با ضرر 300000 دلار است - بیش از 3 برابر آنچه در یک سال می گذرانید.

تا زمانی که درک کنید که چگونه سرمایه گذاری (هنگامی که به درستی انجام می شود) کار می کند ، این نوع تفکر سبد شما را در معرض خطر کم تحرک یا حتی بدتر از آن قرار می دهد.

من نمی گویم شما نباید این چیزها را احساس کنید. سرمایه گذاری آسان نیست - بسیار دشوار است و به نظم و انضباط زیادی نیاز دارد. ناامید کننده است که احساس کنید پول شما ناپدید می شود. به خصوص وقتی که در وهله اول بسیار سخت است. اما حقیقت این است که پول شما ناپدید نمی شود ، و بسیار ناسالم است که به خود بگویید که در طی یک کاهش پول از دست می دهید.

مورد انباشت گاوها

بعد از چند سال کار با پدربزرگم در مزرعه گاو خود ، چیزهای زیادی در مورد گاوها آموختم. من مسئولیت تغذیه ، آبیاری مرتع آنها و گاهی اوقات گاوهای زایمان را از رودخانه مار بیرون می کشیدم تا آنها بمیرند. از من نپرسید که چرا گاوها تصمیم گرفتند که زایمان آب ایده خوبی است ، به خصوص در یک رودخانه. اما این یک داستان دیگر است

من می خواهم که شما به فکر سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار مانند جمع کردن یک گله خوب از گاوها باشید. این حس بیشتری خواهد داشت

بیایید تصور کنیم که برای رسیدن به اهداف مالی شخصی خود ، باید گله ای از 1000 گاو را بسازید. در 1000 گاو ، شما می توانید درآمد منفعل را از گله خود پس بگیرید و بدون نیاز به کار دوباره زندگی کنید. این هدف شماست - 1000 گاو ، و شما تمام شده اید. شما ثروتمند خواهید بود ... در گاوها.

شما روی Dairydealer. com می پرید و هولشتاین اسپرینگر مورد علاقه خود را انتخاب می کنید. قیمت ها براساس عرضه و تقاضای شیر تغییر زیادی می کنند. این هولشتاین می تواند بین 750 دلار - 1800 دلار+ برای هر گاو باشد. برنامه شما این است که پنج گاو در ماه بخرید تا 1000 تخم مرغ گاو خود را بسازید. در کمتر از 20 سال همه شما گاو خواهید بود.

اکنون ، شما می خواهید هر ماه قیمت های مختلفی را برای هر گاو بپردازید ، اما با گذشت زمان قیمت ها باید متوسط باشد. به دلیل هدف دوربرد شما برای جمع آوری 1000 گاو ، شما دقیقاً به آنچه برای هر گاو پرداخت می کنید اهمیت نمی دهید. شما فقط برای رسیدن به آنجا به یک برنامه ثابت نیاز دارید. اگر فقط می توانید به آن توده مهم 1000 گاو برسید ، می توانید درآمد منفعل مورد نیاز خود را برای حمایت از سبک زندگی خود شروع کنید ... و هرگز مجبور به کار مجدد نیست.

اما چه اتفاقی می افتد که قیمت گاوها پایین می آیند؟

بیایید چند سال پیش برویم. اکنون حدود 220 گاو دارید. همانطور که انتظار دارید ، گاهی اوقات قیمت گاوها بالا می رود و به طور دوره ای قیمت گاوها کاهش می یابد. در این ماه به دلیل بیش از حد شیر از برخی از لبنیات تهاجمی در آیداهو ، کاهش شدید قیمت گاو وجود دارد.

آه ، خوب ، این باعث می شود خرید این ماه نیز ارزان تر شود - و شما پنج گاو به 1000 گاو مورد نیاز شما نزدیکتر هستید. بنابراین شما پنج گاو دیگر را خریداری می کنید که کل آن را به 225 گاو می رساند. این اتفاق می افتد که در این ماه کنترل کننده مالی و Heifer Herder به نام هریسون ظاهر می شود تا یک نمای کلی از موجودی خود را به شما ارائه دهد.

ارزیابی وی در اینجا آمده است: ماه گذشته شما 250،000 دلار گاو (220 گاو با قیمت 1136 دلار در هر گاو) داشتید. اما این ماه قیمت گاو به 1. 090 دلار در هر گاو کاهش یافت. حتی هنگامی که پنج گاو خریداری شده در این ماه را درج می کنید ، کل خود را تا 225 گاو می آورید ، از نظر فنی فقط 240،000 دلار گاو دارید. خط پایین ، این یک ضرر 15000 دلاری نسبت به ماه گذشته است ، حتی با پنج گاو جدید.

شما در تجارت سهام دارایی هستید

اکنون من به طور هدفمند از همان اعداد برای قیاس گاو خود استفاده کرده ام ، همانطور که در ابتدای مقاله برای مثال حساب سرمایه گذاری شخصی خود انجام دادم. در هر دو مورد ، سرمایه گذاری 255000 دلار به 240،000 دلار کاهش یافته است. اما آیا سرمایه گذاری در "گاوها" متفاوت از "بازار سهام" است؟این نباید ، اما برای اکثر مردم این کار را انجام می دهد.

برای بسیاری از افراد ، بازار سهام احساس شرط بندی می کند. اگر بخواهید "شرط بندی" شناور. این مانند مکانی است که شما پول می گیرید و دعا می کنید که بالا برود. و وقتی پایین می رود ، شما یک مکنده هستید - از "سیستم" استفاده کردید.

گاوها به نظر می رسند ، احساس می کنند و به معنای واقعی کلمه مانند دارایی هستند. حساب آنها آسان است ، و هر ماه می دانید چه چیزی را خریداری می کنید ، و شاید مهمتر از همه ، شما یک هدف ملموس از 1000 را دارید که می خواهید به آن ضربه بزنید.

اما آیا واقعاً در هر مثال پولی از دست داده اید؟

گاوها دقیقاً مانند سهام سهام هستند. این که آیا شما در حال خرید سهام یک صندوق متقابل ، مانند شاخص بورس سهام ایالات متحده ، یا خرید تعداد خاصی از گاوها در هر ماه ، در حال جمع آوری دارایی هستید. شما صاحب چیزی هستید که نوید درآمد و قدردانی آینده را دارد.

بعضی اوقات قیمت آن سهام (گاوها) ارزان تر از حد متوسط است و گاهی اوقات گران تر از حد متوسط هستند. این نادرست است که در مورد پول خود به عنوان "گم شدن" فکر کنید فقط به این دلیل که قیمت فعلی دارایی های شما کاهش یافته است.

سوءاستفاده از احساسات خود

افراد زیادی وجود دارند که می خواهند در هنگام کاهش بازار از احساسات شما استفاده کنند و آنها اغلب شما را در انجام کارهای احمقانه در دوره های کاهش می دهند. تبلیغات تلویزیونی و فروشندگان از همه شکل ها و اندازه ها نشان می دهند و سعی می کنند شما را متقاعد کنند که سرمایه گذاری در این "کازینو" را متوقف کنید - این یک سیستم سفت و سخت است! برخی از اقداماتچیزی ایمن بخرید ، چیزی ملموس ، چیزی که می توانید بازوهای خود را بپیچید. طلا ، ملک ، بیمه عمر ارزش نقدی ، سالیانه یا ده ها گزینه دیگر.

اما شما اجازه نخواهید داد که مردم در مورد تامین مالی شما را به این طریق دستکاری کنند. بازار سهام فقط یک دارایی دیگر است. و با استفاده از هر اندازه‌گیری عینی، یکی از ملموس‌ترین، شفاف‌ترین و حسابرسی‌شده‌ترین دارایی‌ها در جهان است. شما در کسب و کار رسیدن به 1000 گاو هستید، نه اینکه به هر قیمتی ارزش فعلی را به حداکثر برسانید. و نوسانات قیمت فعلی تاثیری بر برنامه شما ندارد.

چه در حال جمع آوری 1000 گاو، 20000 سهم، 10 ملک اجاره ای با پرداخت پول یا پنج روش کاملاً کارآمد با همکاران باشید، اینها فقط دارایی هستند. و شما آنها را با قیمت های مختلف در طول زندگی خود خریداری می کنید. دارایی های شما هر چه که انتخاب کنید، در بازی جمع آوری آن واحدها هستید.

وقتی نوبت به بازار سهام می‌رسد، هر ماه در حال خرید سهام هستید. و این به معنای از دست دادن چیزی نیست. وقتی سهام بازار را می‌خرید، هرگز ضرر نمی‌کنید، مگر اینکه آن سهام را به قیمتی ارزان‌تر از آنچه پرداخت کرده‌اید بفروشید. تا زمانی که دوره نگهداری به اندازه کافی طولانی داشته باشید (من کمتر از 10 سال را توصیه می کنم)، احتمال موفقیت شما بسیار زیاد است. من یک دوره نگهداری مشابه را برای هر دارایی که خریداری می کنید توصیه می کنم.

مشکل واقعی زمانی پیش می‌آید که سرمایه‌گذاران شروع به فکر کردن حساب‌های خود به عنوان یک شرط یا بازی کنند. ما آن را زمان بندی بازار می نامیم - تلاش برای ورود و خروج از بازار سهام با نوسان قیمت ها. به سرمایه گذاری های خود اینگونه فکر نکنید. همانطور که خود جان وین گفت:

«ای جوان، اگر به دنبال دردسر می‌گردی، [بازار] تو را در خود جای می‌دهد. در غیر این صورت، آن را به حال خود رها کنید.»

اگر واقعاً در تجارت گاو بودید، آیا سعی می کردید کل گله خود را بفروشید و با نوسان قیمت ها، کل گله خود را دوباره خریداری کنید؟البته که نه. این یک کابوس است، به تلاش زیادی نیاز دارد و شما شیردوشی مهمی را که در طول مسیر درآمدزایی می کند، از دست خواهید داد. سهام از این نظر بسیار شبیه هستند که سود سهام (شیر) را به طور منظم پرداخت می کنند. وقتی سهام را وارد و خارج می کنید، درآمد را از دست می دهید. بسیاری از مردم برای تصمیم گیری در مورد نقطه بهینه ورود مجدد، سال ها در حاشیه می نشینند و سود سهام و رشد را از دست می دهند.

اگر فکر می کنید که به سادگی در حال جمع آوری یک سبد سهام متنوع در یک دوره طولانی هستید، استرس کمتری خواهید داشت. شما در مسیر قابل پیش بینی تری هستید.

بازارها امن تر از گاوها هستند

وقتی سهام کل بازار را می‌خرید، در واقع چیزی متنوع‌تر و قابل پیش‌بینی‌تر از گاو می‌خرید. همچنین مایع تر است و مدیریت آن بسیار کم هزینه تر است.

سهام سهام نه تنها بازده مورد انتظار بالاتری نسبت به کالاهایی مانند گاو دارد ، بلکه بسیار مایع نیز هستند. این بدان معناست که می توانید مقادیر کمی از سهام را فوراً با هزینه بسیار کمی به پول نقد تبدیل کنید. این یک مزیت بزرگ برای کسی است که بازنشسته است و به سادگی می خواهد درآمد منفعل و سردرد کمتری داشته باشد.

اما این نقدینگی - یکی از بزرگترین نقاط قوت بازار - همچنین آن را بسیار خطرناک می کند. این نقدینگی همچنین باعث می شود که مردم هر زمان که قیمت ها تغییر کنند (با هزینه تقریبا صفر معاملات) مانند پرش به داخل و خارج از بازار انجام دهند. فروش گاوها یا املاک و مستغلات اغلب با یک تلاش بسیار مهم و هزینه بسیار قابل توجهی انجام می شود. بنابراین مردم فقط این کار را انجام نمی دهند.

هنگامی که سرمایه گذاران به سرمایه گذاری های مورد علاقه خود در طول زندگی خود نگاه می کنند ، آنها اغلب از املاک و مستغلات ، مشاغل آنها و سایر دارایی های خود تعریف می کنند که نقدینگی آن دشوار بود و به تبع آن گیر می کنند. حتی اگر این دارایی ها قدردانی و رشد کنند ، آنها اغلب با نرخ بازده ای که پایین تر (و ریسک پذیر) از آنچه توسط بازارهای سهام عمومی تحویل داده می شود ، انجام می دهند.

سهام سهام نیز شفاف تر است. نوسانات بالا و پایین در بازار هر روز به جای فقط یک بار در سال نمایش داده می شود. از شفافیت نترسید.

املاک و مستغلات ، گاوها و حتی مشاغل کوچک ارزش های ارزیابی شده خود را به طور کامل به اشتراک نمی گذارند ، بنابراین گاهی اوقات ما آنها را با همدلی بیشتر مشاهده می کنیم. به عنوان مثال ، املاک اجاره ای شما (یا گاوهای شما) می تواند یک دوره واقعاً ضعیف داشته باشد ، اما به دلایل مختلف مزخرف ، حتی اگر ارزش آنها نیز به طور قابل توجهی بالا و پایین برود ، آنها را کمتر سخت قضاوت می کنید.

از سهام متنفر نباشید فقط به این دلیل که آنها حقیقت را به شما می گویند. نوسانات و صحت قیمت گذاری سهام یک مزیت است ، نه چیزی که باید از آن غافل شود.

شما هنوز در حال خرید گاوها هستید - فقط این "گاوها" فقط بهتر هستند. آنها درآمد و پتانسیل رشد بالاتری دارند و برای مالکیت و بهره برداری منفعل تر هستند. آنها همچنین مسئولیت کمتری را به همراه دارند و به شما فرصتی می دهند تا آنها را در مقادیر کمی نقدینگی و خریداری کنید (که از دیدگاه بودجه بسیار مناسب است). و آنها ارزان تر برای تبادل هستند. اینها همگی چیزهای خوبی هستند.

نتیجه

توانایی شما برای تمرکز بر جمع آوری سهام دارایی ها (وجوه ، ETF یا سهام) در بازارهای سخت به طور مستقیم با ثروت شما برای بازنشستگی گره خورده است.

در دوره های مالی دشوار برای من مفید بوده است که بخاطر بسپار که من در یک سفر برای جمع آوری سهام هستم - نه یک بازی زمان بندی یا حدس زدن که بستگی به این دارد که من اتفاق می افتد که جدیدترین مجموعه سهام خود را خریداری کرده ام.

آنچه در واقع هر روز در حساب من اتفاق می افتد بسیار بیشتر از خرید گاوها از رفتن به وگاس است. وقتی بازار کاهش می یابد ، من مجبور به خرید چیزهایی در فروش هستم. و هنگامی که بازار افزایش می یابد ، من احساس می کنم که همه گاوهایم امروز بیش از آنچه در گذشته ارزش آنها را داشتند ، ارزش بیشتری دارند (که باعث افزایش ثروت من می شود).

به جای نگرانی در مورد قیمت هایی که هر روز آن سهام برای آن تجارت می کنند ، هیجان زده می شوید که تعداد ایده آل سهام (گاوها) را جمع می کنید.< Span> در دوره های مالی دشوار برای من مفید بوده است که بخاطر بسپار که من در سفر به جمع آوری سهام هستم - نه یک بازی زمان بندی یا حدس زدن که بستگی به این دارد که من اتفاق می افتد که جدیدترین مجموعه سهام خود را خریداری کرده ام.