صندوق های سرمایه گذاری طلا چیست؟

سبد سهامی که از چندین سرمایه گذار جمع آوری می شود، صندوق سرمایه گذاری مشترک نامیده می شود. یک صندوق سرمایه گذاری مشترک یا ETF (صندوق مبادله ای) به نام "صندوق طلا" عمدتاً در شمش طلا یا شرکت های تولید کننده طلا سرمایه گذاری می کند. درباره صندوق های سرمایه گذاری طلا، ویژگی ها، مزایا، معایب و موارد دیگر بیشتر بخوانید.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا: مقدمه

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک طلا نوعی خاص از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند که با نام ETF (صندوق مبادلاتی) نیز شناخته می‌شوند که اجازه سرمایه‌گذاری عمدتاً در شرکت‌های تولیدکننده طلا را می‌دهد. هدف اصلی صندوق های طلا، تولید ثروت با استفاده از پتانسیل کالایی طلا است. برای افرادی که می خواهند در مورد طلا بیشتر بیاموزند مناسب است. سرمایه گذاری در طلا از طریق ETF های طلا راحت تر از نگهداری عاقلانه فلز است. دارایی های طلای واقعی همراه با مدیریت حرفه ای صندوق ممکن است بازدهی قابل مقایسه ای را ارائه دهد.

هر صندوق سرمایه گذاری طلایی یک مدیر صندوق دارد که بر اساس اهداف صندوق تصمیمات سرمایه گذاری می گیرد. بازده یک صندوق سرمایه گذاری مشترک طلا و یک ETF طلا ممکن است قابل مقایسه باشد. علاوه بر این، ارزش خالص دارایی صندوق (NAV) تحت تأثیر حرکت قیمت طلا در بازار کلی است.

ویژگی های صندوق طلا

از نظر بسیاری از حساب‌ها، این صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا گزینه‌ای هوشمندانه و زمان‌بر کمتر برای سرمایه‌گذاری در طلا هستند. در اینجا ویژگی های کلیدی وجود دارد.

هدف سرمایه گذاری

در طول دوره سرمایه گذاری، صندوق تلاش می کند تا سرمایه سرمایه گذاری شده شما را با استفاده از پتانسیل رو به رشد طلا به عنوان یک کالا گسترش دهد.

ریسک مرتبط

تغییرات در قیمت طلا ممکن است باعث شود ارزش خالص دارایی صندوق تغییر کند. این به دلیل نوسانات روزانه تقاضا و عرضه طلا رخ می دهد که بر قیمت بازار این فلز تأثیر می گذارد. در نتیجه این وجوه سرمایه گذاری هایی با ریسک بالا محسوب می شوند.

بازگشت بالقوه

نرخ بازده تولید شده توسط صندوق طلا فصلی است و بسته به عوامل خارجی می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد. صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا، بر خلاف سهام، ممکن است نتوانند بازده معوقی را برای شما فراهم کنند. با این حال، در طول رکود بازار، برخی از صندوق‌ها حتی ممکن است عملکرد بهتری از سهام داشته باشند. در مجموع، ممکن است بتوانید بازدهی بیشتری تولید کنید که از تورم بهتر است.

مناسب بودن

به دلیل انواع موانع، از جمله کمبود بودجه، سرمایه گذاران ممکن است برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی مشکل پیدا کنند. از سوی دیگر، صندوق های سرمایه گذاری طلا، نگهداری طلا را با اجازه دادن به سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری های کوچک و مکرر طلا ساده می کنند.

سود مشمول مالیات

مالیات بر صندوق های سرمایه گذاری طلا مشابه مالیات وجوه بدهی است. اگر کمتر از 36 ماه (یا سه سال) در صندوقی سرمایه گذاری می کنید، بر اساس براکت مالیات بر درآمد شما، بر عایدی شما مشمول مالیات می شود. از سوی دیگر، سود سرمایه بلندمدت از صندوق، از مزایای شاخص‌سازی برخوردار است و با نرخ 20 درصد مشمول مالیات می‌شود.(از جمله cess مربوطه).

مزایای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

از وجوه متقابل طلا می توان برای محافظت در برابر رکود اقتصادی و اصلاحات در بورس استفاده کرد. قیمت طلا معمولاً به طور معکوس با بازار سهام مرتبط است. همانطور که بازارهای جهانی سهام تصحیح می شود ، طلا به عنوان "پناهگاه" عمل می کند. هنگامی که اشتهای کلی ریسک پذیری در سهام عدالت کاهش می یابد ، قیمت های بین المللی طلا تمایل به پرواز بالاتر و ثبت سودهای عظیم دارد. هنگامی که ترس در مورد رشد جهانی ، بی ثباتی سیاسی و سایر عوامل وجود دارد ، این اتفاق می افتد. با این حال ، همانطور که تاریخ نشان داده است ، این دوره ها ادامه نمی یابد و در نهایت طلا دستاوردهای خود را از دست می دهد. در تنظیمات ریسک ، قیمت های طلا در محدوده محدودی باقی می ماند یا کاهش می یابد زیرا سرمایه گذاران طلا را به نفع سهام ریسک پذیر و سرمایه گذاری بدهی در جستجوی بازده های بزرگتر خفه می کنند.

علاوه بر این ، از آنجا که پول طلا در قالب واحدهای دیجیتال سرمایه گذاری می شود ، سرمایه گذار نیازی به نگرانی در مورد حفظ یا ذخیره طلا نخواهد داشت. برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا ، نیازی به داشتن حساب DEMAT نیست.

چگونه می توان در صندوق های طلا سرمایه گذاری کرد؟

صندوق های متقابل طلا ، مانند سهام سهام ، ممکن است در بورس اوراق بهادار خریداری شود. واحدهای صندوق های طلا ، مانند سایر صندوق های متقابل ، بدون نیاز به حساب DEMAT می توانند از طریق خانه صندوق مناسب خریداری شوند.

غذای اصلی

• فقط خالص ترین محصولات (99. 5 درصد خلوص) انتخاب و سرمایه گذاری می شوند.
• کل نوسانات قیمت بازار طلا در این شاخص منعکس شده است. وجوه طلا هزینه های مدیریت صندوق بسیار پایین کمتر از 1. 5 درصد است.
• سرمایه گذاری و بازپرداخت در هر زمان قابل انجام است و درآمد حاصل از آن در حسابهای بانکی ظرف سه روز دریافت می شود.
• قیمت پایین استنسبت هزینه صندوق ، که توسط SEBI محدود شده است ، تنها هزینه است.
• آسان و سریع استسیستم عامل های آنلاین ، توزیع کنندگان ، حساب های DEMAT و AMC خود همه گزینه های سرمایه گذاری هستند.

خطر سرمایه گذاری در صندوق متقابل طلا؟

طلا به دلار آمریکا نشان می دهد ، بنابراین قیمت آن تحت تأثیر تغییر دلار است. به عنوان مثال ، هنگامی که دلار در برابر سایر ارزها افزایش می یابد ، قیمت طلا به میزان دلار آمریکا کاهش می یابد. در عین حال ، سایر ارزها ، مانند روپیه ، در سایر ارزها گران تر می شوند.

هنگام سرمایه گذاری در صندوق های متقابل طلا ، مهم است که مشروعیت و اعتبار صادرکننده را بررسی کنید. اگر صادرکننده ساز طلا در طلا سرمایه گذاری نکند ، دارنده ساز ممکن است تمام پول خود را از دست بدهد.

دلایل سرمایه گذاری در صندوق های طلا

در محیط فعلی ، افزایش تورم و درگیری روسیه و اوکراین منجر به افزایش جهانی قیمت های طلا شده و طلا را به یک جایگزین جذاب سرمایه گذاری تبدیل کرده است. صندوق های متقابل طلا ، که در Gold Gollion سرمایه گذاری می کنند ، یک پرچین تورم عالی و یک سرمایه گذاری هوشمند در هنگام سقوط بازار سهام است.

وجوه متقابل طلا از سرمایه گذاری های طلای واقعی ارزان تر است و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا به اندازه یک واحد طلا خریداری کنند. علاوه بر این ، زیرا این معامله به صورت الکترونیکی انجام می شود ، سرمایه گذار نگران ذخیره یا امنیت طلا نخواهد بود.

مزایای مالیاتی در صندوق های طلا

صندوق های متقابل طلا در هند (و همچنین طلای واقعی) بر اساس سود سرمایه و شرایط نگهداری مالیات می شوند. اگر حداقل سه سال صندوق را در اختیار شما قرار داده اید ، باید با سود 20 ٪ و با مزایای فهرست بندی ، مالیات را با نرخ 20 ٪ پرداخت کنید. در صورتی که دوره برگزاری کمتر از این باشد ، سود سرمایه با نرخ براکت مالیات بر درآمد شما مالیات می شود.

به طور خلاصه ، صندوق های متقابل طلا-که اغلب به عنوان طلای مالی شناخته می شوند-روشی کارآمدتر ، مقرون به صرفه تر و برتر برای سرمایه گذاری در طلا هستند.

بهترین بودجه طلا در سال 2022

برخی از بهترین صندوق های متقابل طلا برای سرمایه گذاری به شرح زیر است:

• صندوق طلای محور
• صندوق طلای IDBI
• صندوق طلا HDFC
• صندوق پس انداز طلای Canara Robeco
• صندوق طلای زندگی آدیتا Birla Sun
• صندوق پس انداز طلای معمولی ICICI PRU

چگونه وجوه متقابل طلا بازده می کند؟

وجوه طلا وجوه باز است که در واحدهای صندوق معامله شده با بورس طلا (ETF) سرمایه گذاری می کنند. هدف اصلی صندوق های طلا تولید ثروت با استفاده از پتانسیل کالای طلا است. برای کسانی که می خواهند در معرض طلا قرار بگیرند مناسب است.

نتیجه

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل طلا یک استراتژی هوشمند برای قرار گرفتن در معرض طلا است. با این حال ، شما باید توجه داشته باشید که ارزش یک صندوق ممکن است تغییر کند و هیچ تضمینی در مورد بازده سرمایه گذاری وجود ندارد. اگر به چشم انداز رشد آن اطمینان دارید ، فقط در یک صندوق سرمایه گذاری کنید.

SGB ها اوراق بهادار دولتی هستند که در گرم طلایی هستند. باند طلا برای جایگزینی طلای واقعی طراحی نشده است. قیمت صدور باید به صورت نقدی پرداخت شود و اوراق قرضه هنگام رسیدن به سررسید باید به صورت نقدی بازخرید شود. بانک ذخیره هند به نمایندگی از دولت هند اوراق قرضه صادر می کند.

از آنجا که سرمایه گذار قیمت فعلی بازار را در زمان رستگاری/رستگاری زودرس دریافت می کند ، میزان طلای که وی می پردازد محافظت می شود. SGB یک جایگزین برتر برای نگه داشتن طلا از نظر جسمی است. خطرات و هزینه های ذخیره سازی دیگر مسئله ای نیست. ارزش بازار طلا پس از سررسید و همچنین علاقه دوره ای برای سرمایه گذاران تضمین می شود. در مورد طلا در شکل جواهرات ، SGB عاری از دشواری هایی مانند اتهامات و خلوص است. اوراق قرضه در سوابق RBI یا به شکل DEMAT برگزار می شود ، که خطر از دست دادن اسکریپت را از بین می برد.

در صورت کاهش قیمت طلا ، خطری وجود دارد که پول خود را از دست خواهید داد. با این حال ، در صورت تمایل به سرمایه گذاران قیمت طلا هیچ یک از پول خود را در واحدهای طلای خریداری شده خود از دست ندهید.

SGB در دسترس همه کسانی است که ساکن هندی هستند همانطور که طبق قانون مدیریت ارز در سال 1999 تعریف شده است. افراد ، HUFS ، Trusts ، دانشگاه ها و سازمان های خیریه همه حق دارند به عنوان سرمایه گذار شرکت کنند. سرمایه گذاران انفرادی که از ساکن به وضعیت غیر مقیم تغییر می کنند می توانند SGB های خود را نگه دارند تا زمانی که زودتر بازخرید یا بالغ شوند.

از آنجا که صندوق های متقابل طلا در شمش طلا سرمایه گذاری می کنند ، آنها یک پرچین تورم قوی هستند و در هنگام سقوط بازار سهام عملکرد خوبی دارند. وجوه متقابل طلا از سرمایه گذاری های طلای واقعی کم هزینه تر است و به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا به اندازه یک واحد طلا خریداری کنند.

طلا در طی نسل ها منتقل می شود یا به عنوان هدیه داده می شود بدون مالیات است. با این حال ، سایر سرمایه گذاری های طلا طبق سود سرمایه مالیات می شوند.

با توجه به مزایای چندگانه که ارائه می دهد ، وجوه طلا اغلب یکی از بهترین راه های سرمایه گذاری در طلا محسوب می شود.