ماشین حساب SIP (برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک)

ماشین حساب SIP ما به شما در محاسبه مقدار SIP یا مقدار جسد کمک می کند. با استفاده از SIP ، می توانید مقدار کمی به صورت دوره ای (ماهانه ، سه ماهه) در محصول مورد نظر خود سرمایه گذاری کنید.

مقدار SIP ماهانه

شما هدف خود را می دانید و می خواهید مبلغ ماهانه مورد نیاز برای دستیابی به آن هدف را محاسبه کنید.

شما می دانید مبلغی را که می خواهید هر ماه سرمایه گذاری کنید و می خواهید مبلغ جسد را محاسبه کنید.

SIP (برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک) فرآیند سرمایه گذاری منضبط از مبلغ مشخصی در تاریخ از پیش تعیین شده در یک طرح صندوق متقابل خاص ، به طور مرتب است.

نرخ بازده مورد انتظار

درصد بازده سرمایه گذاری ها پیش بینی می شود در دوره سرمایه گذاری بدست آید.

Step Up SIP تسهیلاتی است که در آن یک سرمایه گذار که برای SIP ثبت نام کرده است ، گزینه ای برای افزایش مقدار اقساط SIP با مقدار ثابت در فواصل از پیش تعریف شده دارد. بنابراین ، این تسهیلات انعطاف پذیری سرمایه گذار را برای سرمایه گذاری مقادیر بالاتر در دوره تصدی SIP افزایش می دهد.

شما می دانید مبلغی را که می خواهید هر ماه سرمایه گذاری کنید و می خواهید مبلغ جسد را محاسبه کنید.

شما هدف خود را می دانید و می خواهید مبلغ ماهانه مورد نیاز برای رسیدن به آن هدف را محاسبه کنید

SIP (برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک) فرآیند سرمایه گذاری منضبط از مبلغ مشخصی در تاریخ از پیش تعیین شده در یک طرح صندوق متقابل خاص ، به طور مرتب است.

نرخ بازده مورد انتظار

درصد بازده سرمایه گذاری ها پیش بینی می شود در دوره سرمایه گذاری بدست آید.

Step Up SIP تسهیلاتی است که در آن یک سرمایه گذار که برای SIP ثبت نام کرده است ، گزینه ای برای افزایش مقدار اقساط SIP با مقدار ثابت در فواصل از پیش تعریف شده دارد. بنابراین ، این تسهیلات انعطاف پذیری سرمایه گذار را برای سرمایه گذاری مقادیر بالاتر در دوره تصدی SIP افزایش می دهد.

آیا می خواهید SPEP SIP را انتخاب کنید؟

آیا می خواهید SPEP SIP را انتخاب کنید؟

برای ایجاد مبلغ 1،000،000 پوند در دوره سرمایه گذاری 1 سال 0 ماه.

با SIP ماهانه 1،000،000 پوند در دوره سرمایه گذاری 1 سال 0 ماه.

شما به SIP ماهانه نیاز دارید

شما می توانید یک جسد از

مبلغ سرمایه گذاری شما

سود شما

ماشین حساب ها و ابزارهای مالی برای کمک به شما در تعیین مقدار مناسب طراحی شده اند. این ماشین حساب ها به تنهایی کافی نیستند و نباید برای توسعه یا اجرای یک استراتژی سرمایه گذاری استفاده شوند. هیچ ضمانتی در مورد دقت ماشین حساب ها / حسابگرها وجود ندارد. این مثال‌ها نشان‌دهنده عملکرد هر گونه اوراق بهادار یا سرمایه‌گذاری نیستند. به گیرنده توصیه می شود قبل از رسیدن به هر تصمیم سرمایه گذاری با مشاور / مشاور مالیاتی خود مشورت کند.. ادامه مطلب

SIP (طرح سرمایه گذاری سیستماتیک) چیست؟

برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) گزینه ای است که از طریق آن می توان مقادیر منظمی را در صندوق های سرمایه گذاری کرد. با یک SIP، می توان یک رویکرد سیستماتیک برای دستیابی به اهداف مالی مورد نظر و ایجاد ثروت در دراز مدت اتخاذ کرد.

هنگام ثبت SIP، می توان دوره منظم سرمایه گذاری، مبلغ و تاریخ پایان را تعیین کرد. بازده حاصل از SIP وابسته به بازده تولید شده توسط طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک است که در آن سرمایه گذاری های منظم انجام می شود.

SIP ها به حذف سوگیری های احساسی از سفر سرمایه گذاری کمک می کنند و حس انضباط مالی را القا می کنند، زیرا سرمایه گذاری ها بدون توجه به نوسانات بازار انجام می شود. SIP ها تمایل دارند تا با ایجاد سرمایه گذاری های کوچک، گام هایی را برای دستیابی به اهداف مالی ارائه دهند.

ماشین حساب SIP چیست؟

ماشین حساب SIP یک ابزار آنلاین با کاربری آسان است که توسط صندوق مشترک UTI ارائه شده است. این ماشین حساب SIP به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که برنامه های مالی را با تخمین مقدار بدنه در پایان دوره سرمایه گذاری یا محاسبه مقدار SIP ماهانه مورد نیاز برای رسیدن به مقدار بدنه مورد نظر، مدیریت کنند.

برای محاسبه بدنه سرمایه گذاری، سرمایه گذار باید مبلغ SIP ماهانه، نرخ بازده مورد انتظار، دوره سرمایه گذاری و درصد افزایش را در صورت انتخاب ارائه دهد. اگر سرمایه گذار نیاز به محاسبه SIP ماهانه داشته باشد، باید به جای مقدار SIP ماهانه و دوره سرمایه گذاری، مقدار بدنه هدف را تغذیه کند. ماشین حساب به طور خودکار به سرمایه گذاری های ماهیانه SIP مورد نیاز می رسد.

چنین ماشین حسابی به سرمایه گذاران کمک می کند تا با دریافت سریع نتایج چنین محاسبات پیچیده ریاضی، برنامه های مالی خود را به طور عینی آماده کنند. با کمک این محاسبات، می توان به طور مناسب مقادیر سرمایه گذاری را بسته به اهداف مالی، ریسک پذیری و بودجه تنظیم کرد.

اگر اهداف مالی با مبلغ سرمایه گذاری معین قابل دستیابی نباشد ، سرمایه گذار ممکن است در نظر داشته باشد که اهداف مالی را بر این اساس کاهش دهد. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا از یک برنامه مالی محتاطانه برای دستیابی به اهداف مالی خود به طور مؤثر استفاده کنند.

چگونه می توان از ماشین حساب برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک استفاده کرد؟

ماشین حساب SIP ما به ورودی های زیر از سرمایه گذار نیاز دارد تا به مبلغ هدف هدف برسد: اولین ورودی مبلغ ماهانه است که سرمایه گذار قصد دارد از طریق SIP ثانیه سرمایه گذاری کند ، سرمایه گذار باید بازده مورد انتظار را از سرمایه گذاری ها وارد کند. چنین بازده مورد انتظار بسته به دوره سرمایه گذاری انتخاب شده صندوق متقابل (در سالها) ممکن است متفاوت باشد که سرمایه گذار به طور مرتب سرمایه گذاری می کند ، می توان درصد گام به گام را نیز ذکر کرد ، که باعث افزایش میزان SIP توسط مشخص شده می شوددرصد در فواصل ثابت

پس از ورود به جزئیات ، سرمایه گذاران باید روی دکمه "محاسبه" کلیک کنند تا در پایان دوره سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری سرمایه گذاری را بدانند تا بدانند که آیا برنامه های سرمایه گذاری اعلام شده به دستیابی به هدف مالی کمک می کند یا خیر.

نمونه ای از نحوه عملکرد یک ماشین حساب SIP

ماشین حساب SIP از ورودی هایی که سرمایه گذار برای محاسبه اجساد انباشته شده در پایان دوره سرمایه گذاری استفاده می کند ، استفاده می کند. این زمینه های ورودی مبلغ SIP ماهانه ، نرخ بازده مورد انتظار ، دوره سرمایه گذاری و درصد قدم به روز است.

پس از ورود این ورودی ها ، ماشین حساب SIP با یک کلیک دکمه خروجی را محاسبه می کند. به عنوان مثال ، اگر یک سرمایه گذار به دنبال یک SIP ماهانه 20،000 پوند با دوره سرمایه گذاری 20 سال باشد و انتظار می رود بازده 10 ٪ در سال باشد ، این شرکت به 1. 45 پوند کروس در برابر مبلغ سرمایه گذاری 48 پوند محاسبه می شود.

علاوه بر این ، اگر سرمایه گذار هر سال 10 ٪ از 10 ٪ را انتخاب کند ، شرکت سرمایه گذاری به 3. 09 پوند در برابر سرمایه گذاری 1. 37 پوند افزایش می یابد. اینگونه است که یک ماشین حساب SIP به سرمایه گذاران کمک می کند تا در مورد استراتژی سرمایه گذاری SIP تصمیمات آگاهانه بگیرند.

چگونه یک ماشین حساب برگشت SIP می تواند به شما کمک کند؟

یک ماشین حساب بازگشت SIP به سرمایه گذاران کمک می کند تا مبلغ هدف هدفمند را با سرمایه گذاری SIP ماهانه ، دوره سرمایه گذاری و نرخ بازده مورد انتظار تخمین بزنند. از طرف دیگر ، می توان SIP ماهانه مورد نیاز برای سرمایه گذاری را برای دستیابی به هدف هدف محاسبه کرد.

زمانی که سرمایه‌گذار از هدف نهایی آگاه باشد و برنامه‌های مالی را بر مبنای واقعی با محاسبه‌گر بازگشت SIP تهیه کرده باشد، انگیزه سرمایه‌گذاری از قبل ایجاد شده است. پیوند دادن سرمایه‌گذاری‌ها با اهداف مالی خاص، انگیزه‌ای ذاتی برای ادامه سرمایه‌گذاری است، حتی زمانی که بازارها روند نزولی دارند.

علاوه بر این، آنها همچنین می توانند استراتژی سرمایه گذاری را از قبل بررسی و اصلاح کنند اگر مجموعه سرمایه گذاری کمتر از مقدار مورد نظر باشد.

انواع مختلف SIP چیست؟

SIP معمولی

این یک گزینه سرمایه گذاری رایج توسط سرمایه گذاران است زیرا این تسهیلات سرمایه گذاری است که توسط صندوق های مشترک برای انجام سرمایه گذاری های منظم ارائه می شود. SIP ها با مقدار ثابت، تناوب و تاریخ پایان ثبت می شوند.

SIP دائمی

این SIP دارای تاریخ پایان نیست. سرمایه گذاری های SIP تا زمانی که سرمایه گذار SIP را لغو نکند، ادامه می یابد.

افزایش SIP

Step-up SIP قصد دارد مقدار SIP را به صورت دوره ای، چه با درصد ثابت یا یک مقدار ثابت، افزایش دهد. این به سرمایه گذار امکان می دهد تا به طور خودکار مقدار SIP را افزایش دهد تا با افزایش متناظر در درآمد عادی و در نتیجه مازاد سرمایه گذاری مطابقت داشته باشد.

SIP را فعال کنید

چنین SIP می‌تواند سرمایه‌گذاری‌های مبتنی بر قانون را در طرح‌های صندوق‌های مشترک مشخص انجام دهد. سرمایه‌گذاری‌های SIP در چنین مواردی تنها زمانی آغاز می‌شوند که قوانین مشخص شده رعایت شوند.

چنین قوانینی شامل طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک است که کمتر از یک NAV مشخص شده، Nifty/Sensex با درصد معینی در یک روز معین کاهش می یابد، و غیره. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا از حرکات خاص بازار سود ببرند و در نهایت در بلندمدت سود ببرند. اگر سطوح مشخص شده فعال نشود، ممکن است سرمایه گذاری های SIP را به تعویق بیاندازد و برنامه های مالی خاص را به تاخیر بیندازد.

مزایای استفاده از ماشین حساب SIP

تعریف نقشه راه مالی

یک ماشین حساب SIP به سرمایه گذاران کمک می کند تا با محاسبه مجموعه سرمایه گذاری در پایان دوره یا سرمایه گذاری های ماهانه مورد نیاز برای رسیدن به مجموعه هدف، نقشه راه سرمایه گذاری را به طور عینی تعریف کنند.

سهولت در برنامه مالی

با در دست داشتن نتایج قابل اندازه گیری، می توان به طور دوره ای عملکرد پرتفوی را بررسی کرد تا اطمینان حاصل شود که برنامه های مالی در مسیر درست قرار دارند و سرمایه گذار می تواند طبق برنامه ریزی قبلی به اهداف مالی دست یابد. در صورت نیاز به هرگونه اقدام اصلاحی، چنین اقداماتی را می توان به سرعت انجام داد.

تصمیم گیری آگاهانه

یک ماشین حساب SIP مقدار بدنه هدف را برای سرمایه گذار با نرخ بازده مورد انتظار نشان می دهد. بنابراین، اگر بدنه با بازده کمتر قابل دستیابی باشد، سرمایه‌گذار ممکن است بخواهد برای ثبات نسبی با بازده نسبتاً کمتر، در بدهی سرمایه‌گذاری کند. این به سرمایه گذار کمک می کند تا ریسک سرمایه گذاری کلی پرتفوی را تعدیل کند.

چگونه در SIP سرمایه گذاری کنیم؟

یک SIP را می توان با ارسال یک فرم درخواست در هر یک از نقاط رسمی پذیرش برای خانه صندوق سرمایه گذاری مشترک یا با ثبت نام آنلاین به راحتی از طریق وب سایت صندوق سرمایه گذاری مشترک ثبت کرد. هنگامی که فرم درخواست به صورت فیزیکی ارسال شد، روند بعدی توسط خانه صندوق سرمایه گذاری مشترک انجام می شود. در مورد ثبت دیجیتال، سرمایه گذار باید کل فرآیند را تکمیل کند که شامل ارسال فرم درخواست در وب سایت و سپس ثبت SIP در درگاه Net Banking حساب بانکی مرتبط می شود. هنگامی که سرمایه گذار تمام جزئیات SIP، از جمله تاریخ شروع، تاریخ پایان، طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک، تاریخ SIP، دوره زمانی و غیره را ارسال کرد، یک شماره ثبت SIP روی صفحه نمایش داده می شود و در ایمیل تایید SIP دریافت شده از شرکت مشترک ذکر می شود. صندوق خانهبرای تکمیل فرآیند، باید چنین SIP را در درگاه Net Banking حساب بانکی ثبت شده ثبت کنید. سپس اقساط SIP به صورت خودکار از حساب بانکی کسر می شود.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

چقدر می توانم در SIP سرمایه گذاری کنم؟

به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری، SIP انعطاف پذیری کاملی را برای سرمایه گذاران در مورد مدت زمان SIP و مقدار SIP فراهم می کند. هیچ محدودیتی برای سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری از طریق SIP وجود ندارد. یک SIP را می توان با مبلغی کمتر از 100 روپیه ثبت کرد.

حداکثر مدت زمان یک SIP چقدر است؟

SIP ها از نظر مدت زمان کاملاً انعطاف پذیر هستند. می توان تعداد اقساط یا تاریخ پایان ثبت SIP را مشخص کرد. علاوه بر این، سرمایه‌گذار می‌تواند SIP را به‌عنوان یک SIP دائمی مشخص کند، به این معنی که SIP تا زمانی که توسط سرمایه‌گذار متوقف نشود، مؤثر خواهد بود. می توان بر اساس افق سرمایه گذاری و هدف مالی که چنین سرمایه گذاری هایی با آن مرتبط است، در مورد دوره تصدی SIP تصمیم گرفت.

آیا SIP ها مشابه صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند؟

در حالی که وجوه متقابل یک ابزار سرمایه گذاری است ، SIP راهی برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل به صورت دوره ای است. چنین تناوبی سرمایه گذاری می تواند هفتگی ، ماهانه ، سه ماهه و غیره باشد. پس از ثبت SIP در خانه صندوق متقابل ، مبلغ SIP به طور خودکار از حساب بانکی کسر می شود و در طرح صندوق متقابل مشخص سرمایه گذاری می شود.

آیا می توانم مقدار SIP خود را تغییر دهم؟

به طور کلی ، تغییر مقدار SIP امکان پذیر نیست. با این حال ، می توان با لغو SIP موجود و ثبت SIP جدید با مبلغ سرمایه گذاری مورد نظر ، به هدف برسد. کل فرآیند بدون کاغذ است و می تواند در یک وب سایت صندوق متقابل تکمیل شود ، بنابراین راحتی را برای سرمایه گذار اضافه می کند. علاوه بر این ، در صورت افزایش مبلغ SIP ، می توان برای SIP Top-Up ثبت نام کرد ، که از افزایش دوره ای در درآمد منظم مراقبت می کند و در نتیجه باعث افزایش مازاد سرمایه گذاری می شود.

آیا SIP ها فقط به سرمایه گذاری صندوق های متقابل سهام اجازه می دهند؟

خیر ، SIP را می توان برای سرمایه گذاری در همه دسته های طرح های صندوق های متقابل استفاده کرد و منحصر به سرمایه گذاری در صندوق های متقابل سهام نیست. همچنین می توان SIP را در صندوق بدهی مانند سرمایه گذاری های مکرر سپرده در حالی که ریسک سرمایه گذاری نسبتاً پایین تر از صندوق های سهام است ، ثبت کند. علاوه بر این ، SIP ها همچنین می توانند در وجوه ترکیبی ، منفعل یا محلول محور ثبت شوند.

آیا می توانم SIP را تمدید کنم؟

در حالی که SIP ممکن است برای تعداد مشخصی از اقساط ثبت شود ، می توان با اصلاح دستورالعمل های SIP موجود برای افزایش دوره SIP یا ثبت یک دستورالعمل SIP تازه برای مدت طولانی ، مدت زمان SIP را به راحتی افزایش داد. صندوق های متقابل به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا چندین SIP را در یک سرمایه گذار واحد ثبت کنند و بر این اساس ، بیش از یک SIP حتی برای همان طرح صندوق متقابل می تواند ثبت شود.

آیا می توانم سرمایه گذاری های خود را در SIP مکث کنم؟

بله ، سرمایه گذاران می توانند یک جرعه مکث کنند. اگر اختلال موقت در درآمد منظم وجود داشته باشد ، انتظار برای SIP همیشه بهتر از لغو SIP است. این امر به این دلیل است که SIP پس از تعداد مشخصی از اقساط SIP ، به طور کلی سه ، مجدداً راه اندازی می شود و این امر تضمین می کند که سرمایه گذار در سفر سرمایه گذاری مورد نظر خود بماند. در مقابل ، اگر SIP قبلاً لغو شده بود ، تعلل اغلب ثبت نام SIP جدید را به تأخیر می اندازد ، در نتیجه سفر سرمایه گذاری را برای دستیابی به اهداف مالی به تعویق می اندازد.

کدام یک بهتر است ، FD یا SIP؟

این دو گزینه متضاد هستند. در حالی که سپرده های ثابت یک محصول سرمایه گذاری است، سرمایه گذاری SIP یک گزینه سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در صندوق های مشترک است. تا آنجا که به FD ها و صندوق های مشترک مربوط می شود، FD ها تخصیص به محصولات با درآمد ثابت را انجام می دهند و صندوق های سرمایه گذاری طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را ارائه می دهند. سرمایه گذاران می توانند طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنند که به بهترین وجه با افق سرمایه گذاری، ریسک پذیری و اهداف مالی آنها سازگار است. چنین طرح‌های صندوق‌های مشترک می‌تواند صندوق‌های سهام، بدهی، ترکیبی، راه‌حل‌محور یا صندوق‌های غیرفعال باشد.

آیا SIP معاف از مالیات است؟

SIP تسهیلاتی برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک است. عواید به دست آمده از سرمایه گذاری های صندوق های مشترک مشمول مالیات بازخرید واحدهای صندوق های مشترک است و به عنوان عایدی سرمایه مشمول مالیات می شود. نرخ مالیات قابل اعمال بر چنین عایدی سرمایه به دوره نگهداری چنین سرمایه گذاری های صندوق های مشترک و دسته بندی طرح صندوق های مشترک بستگی دارد. طرح‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، بسته به میانگین تخصیص دارایی‌های خالص آن به سهام شرکت‌های داخلی، به عنوان صندوق‌های سرمایه‌محور و سایر صندوق‌ها طبقه‌بندی می‌شوند. اگر چنین تخصیصی 65 درصد یا بیشتر باشد، صندوق را می توان به عنوان یک صندوق سرمایه دار طبقه بندی کرد.

آیا می توانم یک SIP را به صورت آنلاین شروع کنم؟

بله، یک SIP را می توان به راحتی از طریق وب سایت صندوق سرمایه گذاری مشترک به صورت آنلاین ثبت کرد. هنگامی که سرمایه گذار تمام جزئیات SIP را ارسال کرد، از جمله تاریخ شروع، تاریخ پایان، طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک، تاریخ SIP، دوره زمانی و غیره. یک شماره ثبت SIP روی صفحه نمایش داده می شود و در ایمیل تأیید SIP دریافت شده از صندوق سرمایه گذاری مشترک ذکر می شود. خانهبرای تکمیل فرآیند، باید چنین SIP را در درگاه Net Banking حساب بانکی ثبت شده ثبت کنید. اقساط SIP به صورت خودکار از حساب بانکی کسر می شود.

سلب مسئولیت

محاسبه فوق فقط برای هدف تصویر است و نه نشانه ای از عملکرد هر طرح. محاسبات بر اساس نرخ بازده فرض شده است و بازده واقعی ممکن است متفاوت باشد. عملکرد ممکن است در آینده پایدار باشد یا نباشد. لطفاً برای یک پیشنهاد دقیق با مشاور حرفه ای خود در تماس باشید. محاسبات مبتنی بر هیچ داوری در مورد بازگشت آینده بدهی و بازارهای / بخش سهام / بخش یا هرگونه امنیت فردی نیست و نباید به عنوان وعده در حداقل بازده و / یا حفاظت از سرمایه تفسیر شود. در حالی که حداکثر مراقبت در هنگام تهیه ماشین حساب انجام شده است ، UTI MF کامل بودن یا تضمین کردن محاسبات به دست آمده را بی عیب و نقص و یا دقیق و از همه بدهی ها ، ضررها و خسارات ناشی از استفاده یا در مورد هر کاری که در آن انجام شده است ، تضمین نمی کند. اتکا به ماشین حساب. مثالها مبنی بر نشان دادن عملکرد هرگونه امنیت یا سرمایه گذاری نیست. با توجه به ماهیت فردی پیامدهای مالیاتی ، به هر سرمایه گذار توصیه می شود قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، مشاور مالیاتی/ مالی حرفه ای خود را مشورت کند. SIP ویژگی ای است که برای سرمایه گذاری منضبط از مبلغ مشخصی در تاریخ از پیش تعیین شده در یک طرح صندوق متقابل خاص ، به طور مرتب در طی یک دوره زمانی ارائه می شود.

سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به خطرات بازار است ، کلیه اسناد مربوط به طرح را با دقت بخوانید.